Preguntas Frecuentes sobre Prevención de Blanqueo de Capitales

El blanqueo de capitales es un conjunto de procedimientos utilizados para dar apariencia de legalidad a bienes o activos de origen ilícito. Para prevenir esta práctica, la Ley 10/2010 establece una serie de obligaciones para determinados sujetos, conocidos como "sujetos obligados". Entre ellos se incluyen asesorías, entidades financieras, aseguradoras, casinos, loterías, joyerías y otras empresas vinculadas a actividades económicas que puedan ser susceptibles de usarse para el lavado de dinero. Solo aquellas personas o entidades que efectivamente realizan las actividades indicadas en la ley son consideradas sujetos obligados.

Los sujetos obligados deben cumplir con diversas normativas, como la implementación de medidas de diligencia debida, la obligación de informar sobre operaciones sospechosas y el establecimiento de procedimientos internos adecuados. También deben designar un representante ante el Servicio Ejecutivo de Prevención del Blanqueo de Capitales (Sepblac) y, en algunos casos, realizar auditorías externas anuales para evaluar el cumplimiento de las normativas. Dependiendo del tipo de sujeto obligado, se deben presentar comunicaciones por indicio o comunicaciones sistemáticas sobre operaciones que puedan estar relacionadas con el blanqueo de dinero o la financiación del terrorismo.

El incumplimiento de estas obligaciones puede acarrear sanciones económicas severas. Las infracciones muy graves pueden suponer multas de hasta el 10% del volumen de negocios anual o cantidades que pueden alcanzar los 10 millones de euros, mientras que las infracciones graves pueden conllevar multas de hasta 5 millones de euros. Por ello, muchas empresas recurren a especialistas en prevención del blanqueo de capitales para garantizar el cumplimiento de la normativa y evitar sanciones.

Preguntas frecuentes sobre prevención de blanqueo de capitales

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